Уоррен Баффет — биография и история успеха самого гениального инвестора современности. Фото жены и благотворительность

Уоррен Баффет

Оракул, мудрец из Омахи, самый богатый инвестор – как только его не называли. Кто-то считал, что ему просто везет, кто-то удивлялся его невероятной интуиции, третьи же предполагали, что он продал душу дьяволу. Речь идет об одном из самых богатых людей мира Уоррене Эдварде Баффете (Warren Edward Buffett), которого считают самым знаменитым и великим инвестором нашего времени. Он сформулировал эффективные правила ведения бизнеса, которыми пользуются предприниматели из разных стран мира. Это его авторству принадлежит беспрецедентная инициатива – призыв к миллиардерам отдать половину своего состояния на благотворительность. Выдвинута она была в 2010 году, а к 2016 соглашение подписали более 150-ти лиц.

В 2015 году Уоррен Баффет занимал третье место в рейтинге самых богатых людей по версии The Bloomberg Billionaires Index. Обойти его удалось только Биллу Гейтсу и Амансио Ортеги. Тогда его состояние оценивали в 65 млрд. дол., а в 2017 – в 77,3 млрд. дол. Аналитик, интеллектуал, предприниматель, профессионал в вопросах долгосрочного инвестирования, для бизнесменов, маклеров, инвесторов является легендой, идеалом, кумиром.

В 2016 году на выборах Баффет поддерживал и выступал спонсором кандидата в депутаты от демократов Хиллари Клинтон.

Детство и юность инвестора

Уоррен Баффет родился в обычной семье 30 августа 1930 года в городе Омаха (штат Небраска). Его отец зарабатывал трейдерством на биржах, потом стал конгрессменом, мать когда-то была фотомоделью, но после рождения первого ребенка ей пришлось забросить свою карьеру и вовсю заняться созданием домашнего уюта. У Баффета было две сестры Роберта и Дорис.

С раннего детства Уоррен начинает интересоваться финансами. Во многом этому поспособствовала профессия отца. Первый свой проект он реализовал в 6 лет, поразив родных находчивостью и сообразительностью. На собранные деньги он купил пару банок колы, которую родителям продал в два раза дороже. А в 11 лет он вместе с сестрой вложили деньги в компанию Cities Service, занимающуюся поставками газа в жилые дома. Сначала цена акций опустилась, что заставило будущего инвестора немного поволноваться, а затем поднялась с 38 долларов до 40. В спешке Баффет продал акции. Об этом решении ему еще придется пожалеть, так как вскоре их цена повысится в 5 раз.

Но это был полезный опыт, который научил бизнесмена взвешенности, обдуманности. С того времени он отдает предпочтением долгосрочным инвестициям. Одна из известных его фраз: «Если инвестиция рассчитана менее, чем на 10 лет, она бессмысленна».

В 1942 году отец Уоррена Баффета проходит в Конгресс, семья переезжает в Вашингтон. Уоррен продолжает обучение в школе и по совместительству работает над новыми бизнес-экспериментами. Биография Уоррена Баффета включает и работу курьером: в 13 лет он становится курьером газеты Washington Post. За год ему удалось скопить 1,5 тыс. дол. За эту сумму инвестор приобрел земельный участок, который умудрился сдавать в аренду фермерам и делать на этом деньги. Интересовался Баффет и игорным бизнесом. Нет, он не играл на автоматах, не делал ставки. Он за смешную цену покупал поломанные, битые автоматы для пинбола, восстанавливал их, устанавливал в наиболее посещаемых местах. Прибылью Баффет делился с владельцами учреждений, сам на этом зарабатывал около 600 долларов в месяц.

Видео: Стать Уорреном Баффетом

Студенческие годы

Учился Баффет в финансовой школе Пенсильванского университета, куда он поступил в 1947 году по настоянию родителей. Сам Уоррен учиться не хотел, так как считал это глупой тратой времени. Для него более интересными были его бизнес-проекты. Но отец думал иначе, он настаивал на том, что без образования нет будущего. Кстати, юноша знал гораздо больше о бизнесе, чем его наставники-теоретики, поэтому сухие занятия ему быстро надоели. Всего год хватило молодого предпринимателя. После он бросает университет, возвращается в Небраску и продолжает заниматься газетным бизнесом, только уже не в статусе курьера, а в статусе руководителя отдела доставки, а потом – совладельца конторы.

Уоррен Баффет ставит перед собой все новые и новые цели, и достигает их. Так, теперь его интересы обратились в сторону фондового рынка. На это время он получил в распоряжение семейный капитал, имел кое-какие свои сбережения. Он начинает инвестировать. Параллельно успевает закончить университет в штате Небраска. Теперь Баффет понимает, для чего ему нужно образование, и продолжает учиться. В 1950 году – попытка поступить в Гарвардский университет заканчивается неудачей. Отказали по причине слишком юного возраста. Уоррен поступает в столичный университет Коламбия, где его ждет судьбоносная встреча с Бенджамином Грэмом, который в то время являлся акулой инвестиционного бизнеса.

Уоррел Баффет и Бенджамин Грэм

Грэм оказал очень большое влияние на мировоззрение Уоррена Баффета. Если для большинства субъектов инвестиционного рынка вложения являлись чем-то наподобие игры в рулетку, то мистер Грэм считал это целой наукой со своими правилами. На лекциях он учил своих студентов, что необходимо проводить тщательный анализ компаний. Преподаватель считал, что нужно покупать активы тех фирм, которые еле-еле, но еще держаться на плаву. Почему это выгодно? Во-первых, акции стоят недорого. Во-вторых, в любой момент компания может реанимироваться и тогда стоимость ценных бумаг вырастет в разы.

После прослушивания курса финансовой грамотности Бенджамина Грэма Баффет сделал вывод, что нужно сделать все наоборот, и это было правильное решение. Он планировал вкладывать деньги в бизнес, а не в акции. Грэм высоко оценивал потенциал и способности Баффета, но характерами они не сошлись.

Посмотрите также:  Как правильно вести себя на собеседовании при приеме на работу, чтобы вас точно взяли. Рекомендации и распространенные ошибки

Биография Уоррена Баффета

Характер Уоррена был не самым мягким: после окончания занятий он мог часами оспаривать теории своего наставника, опровергать их, выдвигать какие-то свои предположения, на лекциях откровенно спорит и перебивает.

Университет Баффет окончил, но расставаться с учителем не хотел, был готов работать на наставника бесплатно. Однако Грэм отклонил это предложение, приняв его только спустя время. Шесть лет Баффет проработал в компании Грэма. За это время ему удалось получить немалое состояние. Он вернулся домой и в 1957 году организовал инвестиционное общество Buffett Associates. Участники выплачивали членский сбор в размере 25 тыс. дол. Начальный капитал составил 105 тыс. руб., всего за полгода сумма утроилась.

История успеха Уоррена Баффета

Инвестирование Уоррена Баффета обдуманное и взвешенное. В его деятельности нет спонтанных решений и неоправданных поступков. Финансовый гуру предпочитал вкладывать деньги в те компании, которые находятся на плаву, имеют хорошее, налаженное управление. Он тщательно анализировал всю имеющуюся информацию о фирме, которую хотел купить. Баффет изучал не только финансовые отчеты предприятий, но и биографию лиц, занимающих ТОПовые должности, корпоративную структуру фирмы. Краткосрочные спекуляции его не интересовали. «Лучшее время для продажи акций – никогда» – любимое высказывание Баффета.

Стратегия Баффета приносит отличные плоды, постоянно увеличивая состояние инвестора. В 1969 году стоимость акций его инвестиционной организации достигала 102 млн. дол. Дела шли отлично, но тут неожиданно для всех Баффет продает ее и на вырученные деньги выкупает текстильную компанию The Berkshire Hathaway (ВН), дела которой шли не очень хорошо. Активы распродавались по 8 долларов, а их реальная стоимость достигала 20-ти. У Баффета было какое-то чутье, ведь он за три года купил половину акций предприятия, а все вырученные от сделки деньги пускал не в оборот, а в приобретение остальных ценных бумаг. В то время начинают раскручиваться страховые компании, для которых государство выделило немалые налоговые льготы. В собственность Уоррена Баффета переходит 5 крупных страховых, и это очередной шаг на пути его становления как миллиардера.

Биография Уоррена Баффета

При выборе объектов для инвестиций Баффет никогда не полагался на случайность. Только фундаментальный анализ и острое чутье помогали ему принимать правильные решения. Ему были нужны не акции, а успешный, функционирующий и приносящий прибыль бизнес. Инвестор особое внимание уделяет тем акциям, которые недооцениваются конкурентами. Суммы вложенных в развитие компаний денег увеличивались в геометрической прогрессии. Примеров много: Coca-Cola, Gillette, The Washington Post. Уоррен Баффет никогда не прибегал к спекуляциям, его инвестиции были «прочными и надежными».

«Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?»

Истории успеха Уоррена Баффета посвящено немало книг и статей. Как личность, он является кумиром для многих. Его имя окутано тайнами и легендами. Но не стоит думать, что все ему в жизни давалось легко. В его биографии были взлеты, были и падения. Баффета критиковали, ему завидовали, им восхищались. Он оригинален и эксцентричен, умеет удивлять. В художественном стиле он писал послания инвесторам, партнерам, акционерам, составлял годовые отчеты. За «ясность, глубокие виденье и остроумие» он получил награду Национальной комиссии в 2005 году.

Эксцентричность Баффета зашкаливает. Он не боится публично шутить, у него всегда есть готовые ответы на любые вопросы. Его фразы цитируют журналисты. Опыт, принципы инвестирования, стратегии этого человека являются образцом для наследования. Когда представители финансового сообщества попытались раскритиковать одну из многих его неожиданных и непрогнозируемых сделок, Баффет ответил им саркастической фразой: «Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?».

Сегодня одним своим словом Баффет может обрушить акции любой, даже самой успешной компании, или наоборот, увеличить стоимость активов в разы. Так произошло с компанией Omnicom. После покупки ее акций Баффелом котировки стремительно пошли вверх.

Инвестиционные стратегии финансового гуру проработаны до мелочей. Чтобы вложиться в какую-то компанию, он должен знать о ней и ее продукте все. Он инвестирует в те предприятия, продукцию которых сам использует. Это можно проследить на примере таких крупных пакетов: American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Walt Disney, McDonald’s.

Удивительно, но факт, в портфеле Баффета нет компаний, которые занимаются высокотехнологичными разработками. Почему? Потому что инвестор попросту не пользуется их товарами и услугами. По его словам, у него даже компьютера нет. Он в уме считает сверхсложные математические комбинации, легко и без сторонних помощников манипулирует многозначными цифрами.

Уоррен Баффет – оракул из Омахи

Биография Уоррена Баффета

Одним из самых известных прозвищ Баффета является оракул, мудрец или провидец из Омахи. Их появления связано с чрезвычайными прогностическими способностями инвестора. Еще несколько лет назад, когда на пике популярности было инвестирование в высокотехнологичные разработки, конкуренты удивлялись, почему Уоррен Баффет отказывается работать в таком перспективном направлении. Они довольно потирали руки и считали будущую прибыль. Но произошло такое, чего никто не ожидал. Индекс NASDAQ, который является основным критерием развития высокотехнологического рынка, начал стремительно снижаться. Убытки инвесторов были колоссальны. Компании Баффета только укреплялись. Но это далеко не единственный прогноз инвестора:

  • В 2018 году Баффет говорил о том, что криптовалюта нестабильна и рано или поздно начнет стремительно дешеветь. Так и случилось. В начале 2019 года стоимость Биткоина достигала 20 тыс. дол., через месяц – 14 тыс. дол., теперь около 7 тыс. дол.
  • В 1985 году после проведения тщательного анализа Berkshire Hathaway инвестор говорил о том, что капитал компании через 75 лет увеличится на 48,2%. Ошибся Баффет только со временем. Акции выросли на 48,3% уже в 1998 году. Сегодня капитал Berkshire Hathaway составляет 323 млрд. дол.
  • В 2005 году Уоррен Баффет убеждал в том, что тогда успешная компания Sears сойдет с рынка вследствие вытеснения более сильными конкурентами. Так и произошло. Вскоре глава корпорации распродал акции.
  • В 1998 году инвестор традиционно составил послание для акционеров. В этом он указал, что компании Coca-Cola и Gillette будут лучшими в своей отрасли. Он был прав.
  • После мирового кризиса в США возникла проблема с жильем. Баффет был уверен, что в скором времени строительство жилых домов будет осуществляться огромными объемами, и он был прав. Всего за несколько США удалось восстановить рынок жилья, а также обеспечить работой население.
  • В 2004 году инвестор предсказал падения доллара. Он посоветовал американцам побыстрее избавляться от этой валюты и покупать евро. В очередной раз Баффет оказался прав.
Посмотрите также:  Профессиональные навыки в резюме - пример заполнения для разных профессий. Какие они бывают и какие стоит указать для получения работы

Это далеко не все предсказания самого богатого инвестора, которым суждено было сбыться. Не только интуиция помогает Баффету выдвигать правильные мысли и принимать верные решения. В этом заслуга и глубокого критического мышления, ведь финансист имеет привычку очень скрупулезно изучать вопросы, анализировать, сопоставлять, делать выводы.

Стратегии управления

Уоррен Баффет никогда не вмешивается в руководство компаниями, в которые вкладывает деньги. Единственное, что он может сделать, это назначить или снять с должности генерального директора, а также определить размер его заработной платы. Если предприятие в течение определенного периода достигает результатов, руководитель получает в качестве вознаграждения управляющие опционы на акции. Директора компаний Баффета лично заинтересованы в повышении прибыльности, ведь от этого зависит и их выгода.

Баффет пытается всяческими путями минимизировать риски и финансовые потери. Он лучше откажется от интересного предложения, чем потеряет на нем деньги. Инвестор считает, что экономическая система в мире функционирует крайне неправильно. Очень много посредников (трейдеров, брокеров), которые наживаются на транзакциях, а для получателя и отправителя стоимость денежных операций возрастает. Уоррен Баффет предлагает ограничить количество разрешенных транзакций для каждого человека.

Биография Уоррена Баффета

Баффет разработал собственную стратегию корпоративного управления, которая воплощена в 13-ти принципах. Сформулированы они еще в 1983 году, но до сих пор сомнений в их эффективности не возникало. Успех его компаний связан в частности с тем, что он привлекает к управлению и инвестированию акционеров и управляющих. Все субъекты являются партнерами, которые лично заинтересованы в том, чтобы капитализация увеличивалась, а риски сводились к минимуму. Часть акций распределена между главными директорами предприятий и членами их семей. Баффет объясняет это просто: если компания несет убытки, уменьшаются доходы директоров. Последние, естественно, в этом не заинтересованы, поэтому будут делать все, чтобы увеличить прибыльность.

Реализация инвестиционных идей

Проследить, как Уоррен Баффет воплощает на практике свои инвестиционные идеи, можно по довольно простому и занимательному примеру. На протяжении длительного периода инвестор отдавал предпочтение продукции Pepsi. Однажды ему под руки попала банка вишневой колы. Знакомый из детства вкус погрузил его в воспоминания, когда он, будучи ребенком, сдавал банки из-под газированного напитка и получал за это деньги. Тогда ему пришла весьма удачная мысль: для большинства людей газировка – это Coca-Cola. Как продукт, так и компания заинтересовали бизнесмена, он решил изучить их детально. Баффет углубился в историю создания и развития компании, изучил состав и свойства напитка, проанализировал все до мелочей.

Баффет утверждает, что распространенной ошибкой большинства аналитиков является то, что они проводят только поверхностный анализ, не углубляясь. А на глубине, как правило прячутся довольно занимательные факты, которые могут повлиять на окончательное решение.

Как оказалось, разрекламированная и любимая всеми американцами Кока-Кола – это всего лишь сироп с газировкой. Напиток помещен в жестяную банку, дизайн которого постоянно менялся, адаптируясь под вкусы целевой аудитории. Прибыльность бизнеса Баффет посчитал очень хорошей. С каждого доллара компания получала до 80 центов чистой прибыли, и только 20 центов составляла себестоимость напитка. Инвестор убедился, что американцы будут покупать и пить колу вне зависимости от любых факторов (природные катаклизмы, финансовая нестабильность и пр.). Он вложил в компанию Coca-Cola огромный капитал, и это была одна из самых успешных сделок в его жизни.

«Сэкономленный доллар – заработанный доллар»

Смотрели мультфильм Уолта Диснея «Утиные истории»? Там еще главный герой Скрудж МакДак, постоянно повторял фразу: «Сэкономленный доллар – заработанный доллар». Так вот, авторство этой фразы приписывают никому иному, как Уоррену Баффету. В растрачивании денег инвестора упрекнуть нельзя. Он очень бережлив, если не сказать скуп. Живет он в обычном доме в Омахе на Фарнхэм-стрит, приобретенном еще в 1957 году за 31,5 тыс. дол. Старенькую хонду, купленную за 700 дол. на вторичном рынке, водит сам.

Биография Уоррена Баффета

Если бы вы увидели Баффета в реальной жизни, точно бы не подумали, что это миллионер. Внешний вид прост и аккуратен, к стилистам бизнесмен явно не ходит. Ботинки среднего класса, не брендовые, купленные в обычном магазине. Даже вместо номерных знаков у него надпись «бережливый».

Единственное, что связывает инвестора с роскошью, это игра аристократов – гольф и пристрастие к дорогим спортивным вертолетам

Детей Баффет тоже не привык баловать. Однажды его сын Говард обратился к отцу с идеей купить ферму. Уоррен помог, но помощь его была своеобразна. Бизнесмен выкупил ферму и дал ее сыну в аренду. Последний должен был выплачивать отцу проценты. А когда дочь Баффета Сьюзи попросила его забрать из гаража аэропорта свой автомобиль, он попросил написать расписку, что она одалживает у него 20 дол.

Жадным Баффета назвать нельзя. В 2010 году он был инициатором программы «Клятва дарения», которая предусматривала выделение более половины своего состояния на благотворительность. Бизнесмен пожертвовал 37 млрд. дол.

Личная жизнь Уоррена Баффета

В 1949 году Уоррену Баффету очень понравилась девушка, парень которой играл на укулеле. Будущий успешный бизнесмен, который привык достигать своих целей, тоже купил маленькую гитару и научился играть на нее. Хотя сердце девушки ему тогда покорить не удалось, укулеле теперь будет его сопровождать по жизни.

Посмотрите также:  Участие в тендерах, госзакупках и электронных торгах для начинающих

Женился самый богатый инвестор в 22 года. Его избранницу звали Сьюзен Томпсон. От этого брака родились трое детей: Питер, Говард и Сьюзи. Супруги прожили вместе 25 лет, после чего молча разъехались. До официального развода дело не дошло. В 2004 Сьюзен скончалась от рака. Через 2 года после ее смерти бизнесмен встретил свою давнюю подругу и нынешнюю жену Астрид Менкс. Ей было 60, ему 74, когда они поженились. Биография Уоррена имеет не только белые полосы, были и сложные времена, например, ужасная болезнь. Великий инвестор, как и его первая жена, тоже переболел раком в 2012 году. Но ему удалось побороть недуг и вернуться к полноценной жизни.

Биография Уоррена Баффета, супруга Баффета

Глава финансовой империи в быту довольно консервативен. К любимым развлечениям можно причислись игру в бридж. Баффет болеет за футбольный клуб Небраски. Кроме дома в Омахе у него есть еще недвижимость в штате Калифорния – вилла в Лагуна-Бич, которую оценивают в 4 млн. дол. В 1989 году бизнесмен потратил 6,7 млн. дол. на приобретение собственного вертолета. Это решение Уоррен назвал неоправданной тратой денег.

Приемная внучка инвестора Николь снялась в фильме «Тот самый один процент», главная проблема которого – финансовое расслоение общества. После этого Баффет отрекся от внучки и лишил ее всяческой помощи.

«Золотые правила» Уоррена Баффета

Уоррен Баффет последовательный в своих действиях и решениях. Он не полагается на интуицию, хотя ему часто это приписывают. Успех проектов инвестора – это огромные усилия, постоянный труд. Чтобы его достичь, пришлось в совершенстве изучить особенности функционирования финансового рынка. Каждый раз, когда бизнесмен собирается вкладывать деньги, он тщательно анализирует целесообразность инвестиций и их окупаемость. А еще у Баффета есть проверенные временем и опытом жизненные принципы, которых он неуклонно придерживается в течение всей своей жизни. Итак, вот те самые «золотые правила» Уоррена Баффета:

  • Нельзя допускать потерю денег. Не стоит вкладываться в что попало. Инвестиции любят счет, анализ. Бизнесмен рекомендует инвестировать только в компании «на плаву» с хорошей репутацией.
  • Не подстраиваться под чужое мнение. Вряд ли окружающие желают вам добра и успеха. Так зачем тогда обращать внимание на их критику? У вас есть цель, есть путь, все остальное неважно.
  • Важно разбираться в проекте, в который собираетесь вложиться. Баффет не инвестировал в технические разработки и новинки, в которых ничего не понимал. Он питался в McDonald’s, читал The Washington Post, пил Coca-Cola, смотрел Walt Disney, в эти компании и вкладывал деньги.
  • Рынок не всегда прав. Инвестор рекомендует использовать теоретические знания и практический опыт успешных лиц для определения реальной стоимости активов. Особенно ценными он считает недооцененные акции.
  • Инвестиционный период – не ограничен. Если вы покупаете акции, чтобы их потом перепродать, не делайте этого. В таком случае эти активы вам просто не нужны. Инвестиции должны работать. Кстати, сам Баффет не продает акций, только скупает.
  • Нельзя бояться отказа. Даже если убеждают в успешности проекта, но вас терзают сомнения, откажитесь.

Конечно, Баффет не провидец. Он не может и не пытается всего предугадать. Он просто человек, которые тоже допускает ошибки, несет потери, в том числе и финансовые. Но это пример того, как сделать миллиарды из ничего. Бизнесмен умеет признавать свои ошибки и отпускать их, делая выводы. Он не боится ошибок, ведь не ошибается только тот, кто ничего не делает.

Книги в жизни Уоррена Баффета

Биография Уоррена Баффета, книги в жизни Баффета

Пример Уоррена Баффета – еще одно доказательство того, что достичь успеха помогают знания. В начале своей карьеры бизнесмен читал очень много, до 1000 страниц в день. 80% свободного времени сегодня инвестор проводит за книгой. Как он сам утверждает, его работа заключается в сборе большого количества фактов, информации. Вот список книг, которые Баффет рекомендовал к прочтению:

  • «Умный инвестор» (Б. Грэхем) – руководство по стоимостному инвестированию, прочитанное бизнесменом в 19 лет, именно эта книга дала понимание того, как работают инвестиции, и как правильно их делать;
  • «Анализ ценных бумаг» (Б. Грэхем, Д.Л.Додд) – эта книга помогла Уоррену составить инвестиционную карту, научиться тщательно анализировать бумаги с целью определения реальной стоимость компании;
  • «Обыкновенные акции и необыкновенный доход» (Ф. Фишер) – для объективной оценки компании и ее активов необходимо учитывать не только финансовые показатели, но и управленческую систему;
  • «Стресс-тест: воспоминания о финансовом кризисе» (Т. Гайтнер) – эту книгу должен прочитать каждый управленец, в ней речь идет о том, как управлять компанией во времена экономической катастрофы.

Идеи Уоррена Баффета тоже выложены в книгах. Среди наиболее популярных «Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов», «Правила инвестирования У. Баффета», «Думай как Бенджамин Грэхем, инвестируй как Уоррен Баффет» и др.

Подведем итоги

Уоррен Баффет – неординарная личность, удивительный человек, который добился успеха благодаря своей харизме и способностям. Зачем ему многомиллиардное состояние, если он живет как обычный человек? Оказывается, есть зачем. Баффет создал «Buffett Foundation», который после смерти инвестора получил 99% его состояния и станет самым богатым благотворительным фондом в мире.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Легкие деньги
Комментариев: 3
  1. Маргарита

    Теперь понятно, почему он кумир многих. Целеустремлённый, амбициозный, со своим мнением, человек, умеющий предвидеть последствия своих действий. Удивлена, что он не балует детей, обычно дети богачей купаются в роскоши.

  2. Олег

    Стоит также не забывать об «ошибке выжившего». Мы оцениваем его поступки и решения, а аналогичные решениям тысяч людей их этой сферы, потерпевших крах или добившихся значительно меньшего, но не совершенные им ошибки учесть при этом не можем.

  3. Виктория

    Отличный пример для подражания и стоит понять, что не стоит просто просиживать свою жизнь. ;-)

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Спасибо!

Теперь редакторы в курсе.

Adblock
detector